Колледжди пландаштыруу тармагындагы кесиптик белгилерге колдонмо

Мазмун

• Сертификатталган Финансылык пландаштыруучу (CFP)
• Сертификатталган колледжди пландаштыруу боюнча адис (CCPS)
• Биржалык брокер же катталган өкүл
• Күбөлөндүрүлгөн коомдук бухгалтер (CPA)
• Кесиптик FAFSA Даярдоочу
• Стипендия же Каржылык жардам боюнча эксперт
• Башка белгилөөлөр

Колледждеги ар кандай сактык эсептерин жакшы билген ата-энелер үчүн дагы, пландарыңызды иш жүзүнө ашырсаңыз, алардан эч нерседен кем болбойсуз. Ишенимдүү адисти жалдоо буга чейин алек жашоону башкарып жүргөн ата-энелерден көп кысым талап кылат.

Бирок кесипкөй адамды тандоо бир эле деңгээлде таң калыштуу жана түшүнүксүз иш сыяктуу сезилиши мүмкүн. Өздөрүн эксперт деп атагандар көп, алардын көпчүлүгүнүн аты-жөнүнөн кийин официалдуу белгилер бар. Ошондой эле, ата-энелер жарнамада көрсөтүлгөндөй иш алып барбаган адистердин жүздөгөн же миңдеген долларлардан алданып калганы жөнүндө көптөгөн коркунучтуу окуялар бар.

Бул жерде сиз жардам издеп жаткан болсоңуз, анда ишенимдүү белгилердин айрымдары жөнүндө бир нуска бар.

Сертификатталган Финансылык пландаштыруучу (CFP)

CFP белгиси, балким, каржылык пландаштыруу тармагында кеңири таанылган белгилердин бири болуп саналат жана бул жүйөлүү себептерден улам. Күбөлөндүрүлгөн Каржы пландаштыруучусу болуу үчүн, жеке адам бакалавр даражасына ээ болуп, 18-24 айлык окуусун бүтүрүп, лицензия алуу боюнча катуу сынактан өтүшү керек.

Мындан тышкары, CFP Стандарттар Кеңеши лицензия ээлерине байланыштуу арыздарга активдүү жооп берет. Башкармалык тарабынан кабыл алынган кесиптик стандарттардан төмөн иш алып барган деп табылган адамдардын лицензиясын жокко чыгаруу сейрек эмес.

Бирок, CFP финансылык пландаштыруу жана инвестициялоо процесси боюнча кеңири билимге ээ болсо дагы, алар колледжди пландаштыруу боюнча толук билим алышпайт. Ошентип, колледжди пландаштыруу боюнча адиске минималдуу стандарт катары CFP белгилөөсүн карап көргөн жакшы. Идеалында, сиз CFP жалдай турган болсоңуз, анда ал кошумча документтерге ээ болот же колледжди пландаштыруу менен иштөө боюнча чоң тажрыйбага ээ болот.

CFP аталышына бирдей эквиваленттүү деп таанылышы мүмкүн болгон анча белгилүү эмес белгилер болуп Chartered Financial Consultant (ChFC) жана Personal Financial Specialist (PFS) белгилери саналат.

CFP издөөнү баштоо үчүн мыкты жер - CFP Стандарттар Башкармасынын каталогу же жергиликтүү Каржылык Пландоо Ассоциациясы менен байланышуу.

Сертификатталган колледжди пландаштыруу боюнча адис (CCPS)

Аталыштын өзү бир топ таасирдүү жана пайдалуу угулганы менен, алардын иш жүзүндө билими жана билими ар кандай болушу мүмкүн. NICCPдин веб-сайтына ылайык лицензия алуу үчүн, кеңешчи "каржылык лицензиянын бардык түрүн" гана алышы керек.

Көпчүлүк алгылыктуу "каржылык лицензияларга" колледж даражасы талап кылынбагандыктан, кененирээк билимге жана ишеним грамоталарына ээ болгондо гана, ушул аталыштагы кеңешчини колдонуу сунушталат. Эгерде алар ушул белгини алышса жана лицензияланган биржа брокери же инвестиция боюнча кеңешчи болбосо, алар мыйзамдуу түрдө сизге инвестиция боюнча кеңеш бербеши керек.

Эгер сиз CCPS ишеним грамотасы менен кесипкөй адис тапкыңыз келсе, анда Улуттук Институттун Сертификатталган Колледж Пландоочулар Институтунун веб-сайтына кире аласыз.

Биржалык брокер же катталган өкүл

Катталуучу өкүл, көбүнчө "биржалык брокер" деп аталат, бул Merrill Lynch сыяктуу Wall Street брокердик фирмасында иштеген инвестиция боюнча адис. Биржалык брокер болуу үчүн 7-серия деп аталган бир топ оор сынактан өтүү керек, ал биринчи кезекте инвестициялык принциптерди камтыйт.

Биржалык брокерлердин жөндөмдүүлүктөрү жана фокустары боюнча айырмаланат жана финансылык пландаштыруу боюнча билими аз же такыр жок. Бул дегенибиз, биржада биржалар бар, алар сизге колледжди пландаштырууга жана сактоого жардам берет, ошондой эле тажрыйбасы өтө аз адамдар.

Биржалык брокерлердин басымдуу көпчүлүгү комиссиянын негизинде иштегендиктен, сиздин муктаждыктарыңыз менен алардын кирешелеринин ортосунда табигый кызыкчылыктардын кагылышы бар. Көбүнчө, биржалык брокер сиз аларга акча салсаңыз гана акча табат, бул алардын калыс кеңеш берүү жөндөмүн сокур кылат. Андан тышкары, көптөгөн биржалык брокерлердин инвестициялык сунуштары, алардын фирмаларынын башка инвестициялык компаниялар менен болгон мамилелери менен чектелген.

Мисалы, Wall Street компаниясынын 529-бөлүмүн сунуш кылган компаниялардын бир бөлүгү менен гана келишимдери болушу мүмкүн. Ошентип, биржалык брокердин сунушу сизге ылайыктуу болгонунан көрө, фирмасы аркылуу сизге сунуш кыла турган нерселерге негизделиши мүмкүн.

Жалпысынан, биржа брокерин табуунун эң жакшы жолу - бул сиз ишене турган башка досторуңуздан же адистерден сураңыз. Бир нече потенциалдуу талапкерлерге чейин кыскарткандан кийин, баалуу кагаздар дилерлеринин улуттук ассоциациясынын веб-сайтында кыскартылган фондук текшерүүнү жүргүзсөңүз болот.

Күбөлөндүрүлгөн коомдук бухгалтер (CPA)

Көпчүлүк сертификацияланган коомдук бухгалтерлер инвестициялар боюнча конкреттүү кеңеш беришпесе дагы, колледжге байланыштуу салык жеңилдиктерин көбөйтүүдө баа жеткис. Hope Scholarship жана Lifetime Learning Credit сыяктуу көптөгөн нерселер, ошондой эле 529-бөлүм жана Education IRAдан баш тартуу, татаал салык эрежелерине ээ.

Колледждеги инвестицияларды башкарууга жардам берүү үчүн ишенимдүү CFPди же Катталган Өкүлүңүздү колдонуп жаткан болсоңуз дагы, бул адамдарга салык боюнча кеңеш берүүгө мыйзам тарабынан тыюу салынат. CPAны ушул башка адистердин бири менен биргеликте колдонуу сиздин салыктык чегерүүлөрдү жана насыяларды максималдаштырууга жардам берет.

Enrolled Agent (EA) белгиси - бул салыкты даярдоо дүйнөсүндө анча белгилүү эмес, бирок эквиваленттүү белгиси.

Кесиптик FAFSA Даярдоочу

Адамдардын FAFSA формасын толтуруусуна жардам бергендиги үчүн кимдир бирөө үчүн акы алышы керек болгон эч кандай белгилөө жок. Иш жүзүндө ар бир адам өзүн "Кесипкөй FAFSA Даярчысы" катары кеңейте алат, бул бир аз коркунучтуу.

Эгер сиз FAFSA формасын толтурууга жардамга муктаж экениңизди сезсеңиз (анкетаны онлайн толтурганда көрсөтмөлөр абдан түшүнүктүү), салык дайындоочуңуздан же каржы пландаштыруучудан жардам сураңыз.

Стипендия же Каржылык жардам боюнча эксперт

Дагы, бул өзүн эксперт деп атоо талап кылынбаган аймактардын бири. Албетте, ири стипендия жана ширелүү каржылык жардам пакеттеринин убадаларына негизделген көптөгөн шылуундар бар.

Федералдык жана мамлекеттик жардам программаларына катышууга жардам берүү үчүн сизге акы төлөнүүчү адис кереги жок. Чындыгында, сиз тандаган колледждеги каржылык жардам бөлүмү ошол так тапшырмаларды аткарууга жардам берет.

Бул жерде стипендия дүйнөсүн беш бармактай билген адистер жок деп айтууга болбойт. Эгерде сиз чындыгында эле ушул кесипкөйлөрдүн бирин таба алсаңыз жана сизде дагы көмүскө стипендияга ээ боло турган студент болсо, анда бул сиздин бурчуңузда мыкты адам болушу мүмкүн.

Бул кесипкөйлөрдүн бирин тандап алуу жөнүндө сөз болгондо, мыкты ыкма аларды колдонуп келген адамдын катуу жолдомосу болот. Башка ата-энелерден жана каржы адистеринен сураңыз, эгер алар сиздин ишениңизге татыктуу адам менен иштешсе.

Башка белгилөөлөр

Инвестиция жана пландаштыруу тармагы жаңы кардарларды тартуу үчүн көп учурда туура эмес берилген аз таанылган белгилерге толгон. Бул белгилөөлөрдүн бири дагы жаман нерсе болбосо дагы, колледж пландаштырган адис үчүн "бонустук" белгилери катары каралышы керек. Бул белгилер MBA, CLU, CIMA, CFA жана камсыздандыруу лицензиясынын бардык түрлөрүн камтыйт.

Андан тышкары, ири инвестициялык фирмалар тарабынан түзүлгөн жана алардын кызматкерлерине гана ыйгарылган белгилер жөнүндө билишиңиз керек. "529-бөлүмдүн планы боюнча адис" деп аталышы бир кишиден бир күндүк сабакты өтүшүн гана талап кылышы мүмкүн жана чыныгы ишеним кат сыяктуу эле маркетинг амалы.